Взаимодействуя с банками, клиенты сталкиваются с требованиями, связанными с законом о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Согласно закону 115-ФЗ, банки могут требовать от клиентов документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о госрегистрации юрлица или ИП, а также иные документы, необходимые для исполнения требований законодательства. Кроме того, банки могут требовать сведения и документы о финансовом положении клиента, сведения о деловой репутации клиента и отзывы о нем других организаций, имеющих с ним деловые отношения, а также сведения об источниках происхождения денежных средств и иного имущества клиента. Банки также обязаны фиксировать и проверять все подозрительные сделки клиента.
# Банки
Банки имеют право требовать отчет о законности денег в соответствии с ФЗ №-115. Если у банка возникнут подозрения о том, что вы занимаетесь «отмыванием» денег, то потребуется доказать, что вы – честный гражданин, и откуда вы взяли эти средства. Наибольшее внимание банки уделяют крупным суммам, которые сразу же обналичиваются, небольшим переводам без наличия источника официального заработка и хаотичным поступлениям из разных источников.