Взаимодействуя с банками, клиенты сталкиваются с требованиями, связанными с законом о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Согласно закону 115-ФЗ, банки могут требовать от клиентов документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о госрегистрации юрлица или ИП, а также иные документы, необходимые для исполнения требований законодательства. Кроме того, банки могут требовать сведения и документы о финансовом положении клиента, сведения о деловой репутации клиента и отзывы о нем других организаций, имеющих с ним деловые отношения, а также сведения об источниках происхождения денежных средств и иного имущества клиента. Банки также обязаны фиксировать и проверять все подозрительные сделки клиента.